Koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl helpt deelnemers pensioen beter plannen
Sinds kort profiteren deelnemers van 3 fondsen van de koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl (MPO). Dankzij deze koppeling kunnen ze in hun pensioenplanner de gegevens van Mijnpensioenoverzicht.nl ophalen. Dit geeft ze inzicht in hun totaal opgebouwde pensioen. En helpt ze hun inkomen voor later beter plannen. Lees hoe het werkt en wat het uw deelnemers oplevert.
Deelnemers beter voorbereiden op later
De koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl ontwikkelden we samen met 3 fondsen: Pensioenfonds Vervoer, PME Pensioenfonds en BPL Pensioen. Sinds februari kunnen slapende en actieve deelnemers van deze fondsen er gebruik van maken. De koppeling zorgt ervoor dat alle relevante pensioeninformatie overzichtelijk op één plek staat. Zo kunnen deelnemers in de pensioenplanner van hun pensioenfonds nu een overzicht inladen van hun in het verleden opgebouwde pensioen. Dit geeft ze inzicht in hun totale pensioeninkomen en bereidt ze beter voor op hun inkomen voor later.
‘Heb ik later wel genoeg?’
Aan de basis van de koppeling ligt een veelgehoorde vraag van deelnemers: ‘Heb ik later wel genoeg?’ In de pensioenplanner van de fondsen konden deelnemers al hun AOW en de pensioenopbouw van het betreffende fonds bekijken. En konden ze zelf bepaalde financiële gegevens toevoegen, zoals hypotheeklasten. Wat nog ontbrak, was inzicht in de pensioenopbouw bij andere pensioenfondsen.
De vraag van deelnemers staat centraal tijdens de hele klantreis
Het antwoord op de vraag ‘heb ik wel genoeg’ zit ’m niet alleen in de koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl, maar komt terug in de hele klantreis van deelnemers – op de website en in de pensioenplanner. Deze klantreis hebben we uitgebreid met deelnemers getest. Zo voerden deelnemers onder begeleiding van UX-researchers taken uit om te onderzoeken of ze – een begrijpelijk – antwoord kregen op hun vraag.
Waardevolle feedback van pensioenconsulten
De pensioenconsulenten van de 3 fondsen testten de koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl. Ze beoordeelden hoe ze deze met deelnemers in hun gesprekken zouden gebruiken. Daaruit kwam waardevolle feedback naar voren. Namelijk de mogelijkheid om handmatig pensioen toe te voegen. En om een andere leeftijd dan de AOW-leeftijd in te vullen.
Van bevinding naar verbetering
De bevindingen uit de tests hebben verschillende verbeteringen opgeleverd. Zo hebben we verduidelijkt dat waardeoverdracht niet automatisch plaatsvindt als deelnemers de koppeling gebruiken. Ook is er een extra tussenstap in de planner ingebouwd waarmee deelnemers zien wat ze wel en niet kunnen aanvragen via de planner van het eigen pensioenfonds. Belangrijk, want dit geeft deelnemers inzicht in de hoeveelheid bedragen waarmee ze kunnen plannen.
U kunt een rol als gids vervullen die deelnemers begeleidt bij hun financiële toekomst
Uw rol als gids in pensioen
De ontwikkeling van de koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl is geen losstaand project. Het is een logisch onderdeel van visie van TKP op klantbediening in 2030. Daarin staan deelnemers en hun persoonlijke behoeften centraal. Zij geven aan inzicht te willen in hun complete financiële overzicht: van eigen vermogen en een huis tot en met verschillende pensioenpotjes.
En dat in de context van hun levensloop. Denk aan carrièrestappen, schulden en scheiding. Daarbij hebben ze behoefte aan iemand die ze begeleidt bij hun financiële toekomst. Als pensioenuitvoerder kunt u hierin de rol van gids vervullen. De koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl kunt u hierbij als praktisch hulpmiddel inzetten en deelnemers al vroeg handelingsperspectief te bieden bij hun financiële planning
5 voordelen voor uw deelnemers
Met de koppeling met Mijnpensioenoverzicht.nl bieden we deelnemers een aantal praktische voordelen:
- Eén compleet overzicht van ál het opgebouwde pensioen
- Alle relevante pensioeninformatie overzichtelijk op één plek
- Meer inzicht in het verwachte pensioen
Beter antwoord op de vraag: ‘heb ik later genoeg?’
Meer grip op financiële planning en keuzes voor later
De toekomst van easy
Persoonlijke en AI-gedreven klantbediening en communicatie in het nieuwe pensioenstelsel.